Что такое аудит по запросу банка

Аудит по запросу банка — это проверка финансовой отчетности компании, которую инициирует банк. Ее цель — подтвердить достоверность ваших данных через независимое заключение лицензированного аудитора.

Аудит проводится по международным стандартам (например, IFRS) и завершается отчетом, подготовленным с учетом требований конкретного банка. В ОАЭ такие запросы — обычная практика. Закон обязывает компании ежегодно формировать отчетность и проводить аудит. Поэтому запрос банка вписывается в общие правила деловой прозрачности в стране.

Когда банк может запросить аудит

Банки в ОАЭ требуют аудиторское заключение в четырех типичных ситуациях:

  1. Открытие корпоративного счета

Если компания действует больше года, банк может запросить именно аудированные отчеты. Это подтверждает, что бизнес прозрачен и надежен. Особенно важно в рамках комплаенс-процедур KYC.

  1. Получение кредита или финансирования

Банк почти всегда требует аудированную отчетность за несколько лет, чтобы оценить способность компании обслуживать долг. Без неё шансы на одобрение снижаются.

  1. Обслуживание счета и обновление KYC

Банки периодически пересматривают данные о клиентах (процедуры периодического KYC/AML комплаенса). В рамках таких проверок банк может затребовать актуальные аудиторские отчеты. Без них возможны ограничения или даже временная заморозка счета.

  1. Подтверждение финансовых показателей

Если у компании крупные транзакции, быстрый рост оборотов или нестандартные операции, банк вправе затребовать аудит источников средств.

Зачем банк в ОАЭ запрашивает аудит

Банк запрашивает аудит, чтобы:

  • проверить финансовое здоровье бизнеса;
  • выполнить требования Центрального банка ОАЭ по KYC/AML;
  • удостовериться, что источники доходов легальны;
  • снизить собственные риски при работе с клиентом.

Что дает банку ваш аудиторский отчет

  • Достоверные цифры по доходам, убыткам, активам и обязательствам.
  • Подтверждение легальности операций и прозрачности учета.
  • Повышенное доверие к компании — особенно при решении выдать кредит, увеличить лимит или продолжить обслуживание.

Если отчет не будет предоставлен, банк вправе отказать в открытии счета, заблокировать текущий или приостановить обслуживание.

Как помогает профессиональная бухгалтерская компания

Провести аудит самостоятельно нельзя — его выполняют только лицензированные аудиторы, аккредитованные в Министерстве экономики ОАЭ или зарегистрированные в реестрах свободных зонах.

Обращение в опытную фирму помогает сэкономить время, избежать ошибок и пройти проверку без проблем.

Преимущества работы с Make Fortune

  1. Лицензия и соответствие стандартам
    Наши отчеты принимаются банками, потому что соответствуют всем требованиям законодательства и регуляторов.
  2. Опыт взаимодействия с банками
    Знаем, как думает банковский комплаенс. Понимаем форматы, требования и детали аудита по KYC/AML. Уже проводили проверки по запросам разных банков ОАЭ. Это упрощает и ускоряет процесс: клиент получает результат, который удовлетворяет конкретный банк, а сам банк – необходимую ему уверенность.
  3. Объективность и качество
    Анализируем все ключевые документы: бухгалтерские регистры, финансовые отчеты, сверяем цифры и подтверждаем выводы первичными документами и банковскими выписками. В результате клиент получает отчет, который вызывает доверие у банка, инвестора и госоргана.
  4. Скорость и соблюдение сроков
    Быстро запускаем аудит и сдаем отчет в срок — чтобы вы не рисковали получить отказ или блокировку из-за задержек. Когда банк ставит условие предоставить аудированную отчетность, время играет решающую роль. 
  5. Полный спектр услуг и сопровождение
    Объясним, что нужно именно вашему банку, и всё подготовим. При необходимости проведем не только аудит по запросу банка, но и обязательный годовой аудит, спецпроверки для FTA и другие виды отчетности. 

***

Аудит по запросу банка в ОАЭ — это не стресс, а стандартная часть работы. Он нужен, чтобы открыть счет, получить финансирование и сохранить нормальные отношения с банком. Понимание причин и правильная подготовка — ключ к спокойному прохождению проверки.

Мы гарантируем, что наши отчеты удовлетворяют стандартам Министерства экономики, Central Bank UAE и другим контролирующим организациям, а также положениям законодательства. Вы пройдете аудит без задержек и без дополнительных вопросов от банка.