AML/CFT-ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ
Проверка клиентов
Проверка по применимым санкционным спискам
Выявление PEP, родственников и связанных лиц
Поиск негативных упоминаний в открытых источниках
Проверка бенефициаров и корпоративных связей
Оценка риска и рекомендации по дальнейшим действиям
Кому это нужно
Regulatory Framework · UAE
О НАС
make fortune
AML/CFT-УСЛУГИ
AML/CFT-документация
Политики, процедуры, оценка рисков, формы и внутренние регламенты под деятельность компании.
Регистрация в goAML
Регистрация reporting entity, настройка доступа и подготовка ответственного сотрудника к работе в системе.
AML/CFT-оценка и отчётность
Сбор данных, проверка внутренних процессов и сопровождение обязательной оценки и отчётности.
Экосистема услуг
F A Q
Что входит в проверку клиента?
Проверка может включать идентификацию клиента и бенефициаров, поиск по санкционным и PEP-базам, анализ корпоративных связей и негативных упоминаний. Обьем проверки определяется уровнем риска и характером отношений с клиентом.
Когда необходимо проводить проверку?
Проверку проводят до начала деловых отношений, а затем обновляют в ходе сотрудничества. Повторный screening может потребоваться при изменении данных клиента, появлении новых участников, обновлении санкционных списков или возникновении необычной активности. Официальные рекомендации предусматривают постоянный мониторинг клиента на протяжении деловых отношений.
Можно ли работать с клиентом, который является PEP?
Статус PEP сам по себе не означает автоматический запрет на сотрудничество. Однако такой клиент требует более глубокой проверки, включая анализ источника средств и благосостояния, оценку связанных лиц и дополнительные меры контроля.
Что делать при совпадении с санкционным списком?
Сначала необходимо проверить, является ли совпадение истинным или ложным. При подтвержденном совпадении дальнейшие действия зависят от применимого санкционного режима и требований регулятора: может потребоваться отказ от операции, заморозка активов и направление соответствующего сообщения.
Как часто нужно повторно проверять клиентов?
Периодичность определяется уровнем риска клиента. Высокорисковых клиентов проверяют чаще, а дополнительный screening проводят при изменении сведений, структуры владения, характера операций или санкционных списков. Внутренний регламент компании должен фиксировать периодичность и основания для внеплановой проверки.
